德阳一 借钱公司跑路了

近段时间以来，德阳警方陆续接到市民反映有人在非法集资诈骗。犯罪嫌疑人以公司名义，通过网络、推介会、传单、手机短信等途径和方式，虚拟所谓的投资项目，许以2%—5%的高额月息，向社会不特定公众公开宣传、签订投资理财协议或借款合同，进行所谓的合法民间融资。
  
          被“馅饼”砸晕的杨阿姨
  
          去 年初，一位老熟人找到年过六旬的市民杨阿姨，说有一家企业为了筹集资金上项目，正在搞民间融资，为期一年。借给他们一万元，每个月就能拿四五百元的利息。 为了让杨阿姨放心，这位熟人还给她写下一纸“文书”，承诺如果一年到期后杨阿姨借出去的钱有什么闪失的话，他负全部责任。在这位熟人的游说下，杨阿姨花了 500余元买了一套这家公司的相关资料后，借给了对方一万元。
  
          钱借出去后的前两三个月，这家公司还每月往杨阿姨账户上打两三百元的“利息”，可后来就没对劲儿了。想想介绍自己借钱那位老熟人的承诺，杨阿姨也没太把这事放在心上。
  
          后 来，杨阿姨又陆续遇上好几桩这样的“好事”。“这些公司的人把我们请去吃饭，还送小礼物。”杨阿姨说，饭桌上对方不断向他们介绍自己企业的效益如何好、即 将投产的项目有多赚钱，动员他们把存在银行里的“死钱”取出来投到他们公司去，“一起赚大钱”。就这样，杨阿姨陆陆续续向6家公司借出5万余元。
  
          “这件事情究竟合不合法？”借出去的钱越来越多，借款到期的时间越来越近，杨阿姨也越来越担心。
  
          针对杨阿姨的担心，市金融管理部门明确表示，目前我国只有银行有权从事吸收存款的金融业务。其它非法吸收存款和变相吸收存款的行为都属违法犯罪行为！
  
          借钱公司跑路了
  
          2013 年1月10日至12月31日期间，位于德阳市区文庙广场文峰楼内的某投资有限公司德阳分公司，在市区向一些老年人进行违法宣传，以帮忙投资理财的名义同这 些老年人签订合作协议，允以高额利息回报。但临近年底，集资的一年期限届满，参与集资的老人们找去要求退还本金时才发现，这家公司早已人去楼空。
  
          据警方调查，受骗人数超过百人，涉及金额600万元左右。目前，市公安局旌阳分局经侦大队正加紧侦办该案，并对主要犯罪嫌疑人王某某进行追查。
  
          几 乎同时，2013年12月12日，沈阳市大东区一姓邹的男子，以辽宁国瑞帮德机械有限公司的名义在德阳建立分公司，雇佣多人散发虚假广告，以投资1万元每 月可返还现金200元，吸引大批社会公众前往投资。12月26日，有投资者发现该公司已人去楼空，方知受骗上当。
  
          目前，市公安局经侦支队一大队正在侦办此案。据调查，受骗人数约50余人，金额达百余万元。
  
          据了解，截至2013年11月，在德阳工商部门登记准入的投资、融资咨询公司各有706户、32户。民间融资规模几十亿元，占银行信贷规模的8%。其中大多数公司超业务经营，本身只相当于中介的融资机构，却在直接吸纳社会资金。由于利率高、不规范，潜在风险很大。
  
          鉴 于目前民间融资规模不断扩张，出现了很多超地方金融监管范围和能力的问题。在刚刚闭幕的市政协七届三次会议上，德阳市各民主党派、工商联，联合向大会提交 了《建立健全地方金融监管体制》的提案，呼吁针对当前民间融资活动有所泛滥的实际情况，尽快制定地方民间融资管理办法，加大监管力度。
  
          ◆警方支招◆
  
          抵制诱惑 加强识别和防范
  
          非法集资的常见手段：
  
          1.承诺高额回报
  
          非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。
  
          2.编造虚假项目
  
          不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，骗取社会公众投资。
  
          3.以虚假宣传造势
  
          不 法分子在宣传上往往一掷千金。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、 MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。
  
          4.利用亲情诱骗
  
          不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。